12月16日，昨日，天弘基金等多家機構聯合發布了一份《中國居民穩健理財發展報告》。報告在深入研究中國居民穩健理財的發展歷程和未來發展趨勢后認為，隨著居民資產配置逐漸多元化，公募基金將迎來爆發期，其中，穩健型“固收+”基金將有望成為未來十年居民財富穩健增長的重要選擇之一。
中國基金業協會2018年的數據顯示，公募基金成立20年，偏股型基金年化收益率為16.18%，超出同期上證綜指平均漲幅8.5個百分點;債券型基金平均年化收益率為7.64%，超出現行3年期銀行定期存款基準利率4.89個百分點。
來自中國基金業協會發布的數據顯示，國內約55%的投資者風險偏好屬于偏穩健型，約有89%的投資者在投資虧損時會焦慮。可見，對于大部分投資者來說，如果要進行大額資產配置，那些收益穩健、波動小、風險可控的穩健型基金，更適合作為壓艙石。在品類較多的穩健型基金中，“固收+”產品以固定收益類資產打底，再通過配置股票、可轉債等風險資產爭取增厚收益，在風險可控的基礎上，從過往來看能夠實現優于純債型基金和銀行理財產品的收益回報。
另有數據顯示，最近三年(2018年-2020年)，“固收+”基金年化收益均值為7%，最近五年(2016-2020年)為4.1%，最大回撤均值分別為6.3%和8%。在今年的震蕩行情下，“固收+”基金穩健的收益特征愈發凸顯。數據顯示，截至2021年11月21日，全市場可統計的2050只“固收+”基金中，有91%的產品今年以來收益為正，平均收益為4.6%，而平均最大回撤僅為3.5%。
報告認為，“固收+”策略，一方面可以力爭中長期業績超過其他穩健型基金;另一方面可以控制組合的波動和回撤，給持有人帶來比較好的盈利體驗。未來十年，“固收+”基金將有望成為居民資產配置的一個重要選擇。
頭圖來源：圖蟲
