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    基金再啟限購模式 限制額度最高為1億元

    2022-08-25 09:00:46 來源:金融投資報

    博時景興純債債券業績走勢

    近期又有多只基金限購,部分基金限購金額低至 10元,還有部分基金直接“閉門謝客”,不再接受申購。據Wind統計,七八月份以來,暫停申購或暫停大額申購的基金屢見不鮮,截止8月24日,為保護持有利益而暫停申購或暫停大額申購的基金達到113只,相比7月有所增加。

    從產品數量來看,限購的基金以債券基金為主。從限購金額來看,多只基金對萬元以上的申購進行限制,部分基金限購額底至10元。

    限制額度最高為1億元

    8月24日,工銀瑞信新財富、博時景興純債、鵬華滬深港新興成長、華夏新錦匯、申萬菱信價值優利、中郵研究精選等11只基金同一日開啟暫停大額申購或暫停申購模式,其中,凱石岐短債對大額申購的限制額度最高,為1億元;博時景興純債對大額申購的限制額低至100元;恒生前海恒裕債券A類份額對大額申購的限制額則低至10元,C類份額則不接受申購。截止今年二季度末,博時景興純債、恒生前海恒裕的資產規模分別為4.13億元和7.99億元。

    偏權益類的基金中,工銀瑞信新財富設置的單日單賬戶申購的上限為1000萬元,鵬華滬深港新興成長單日單賬戶申購的上限為100萬元,申萬菱信價值優利則暫停申購。截止今年二季度末,這3只基金的資產規模均不大,分別為3.11億元、9.76億元、0.97億元。

    事實上,七八月份以來,暫停申購或暫停大額申購的基金屢見不鮮。據Wind統計,進入三季度以來截止8月24日,共有491只基金暫停申購或暫停大額申購,剔除因需要封閉運作而暫停申購的基金外,還有203只基金限購,限購原因為保護持有人利益。其中,8月以來限購的基金達到113只,相比7月份有所增加,而113只基金中未擬定恢復正常申購日期的基金則達到102只。

    從限購的上限來看,暫停大額申購的基金中,有9只申購額上限不足萬元,且均在2000元以下。另有 16 只 申 購 上 限 在 1 萬 元(含)-100萬元(不含)之間。10只基金暫停申購。

    債券基金為限購主力

    通常而言,基金主動對申購額度進行限制是出于控制規模、保護持有人利益的考慮。比如,基金資產規模過大會增加管理難度,對收益造成潛在影響,或者短期內有大量資金涌入,會攤薄原有持有人利益。此外,限購還存在保持“船小好調頭”優勢的可能性,即將基金規模控制在較小范圍內,便于運作管理,尤其是在目前A股市場和債券市場都處于震蕩的格局下,控制基金規模有利于基金管理人的運作管理做出超額收益。

    QDII基金的限購,則往往是由于基金公司投資額度受限的影響。目前現存QDII基金中,有約三成基金處于暫停申購或暫停大額申購狀態。

    整體來看,8月以來限購的基金以債券基金為主。113只基金中,債券型基金合計共有52只,權益類基金為32只,且以主動權益類基金為主,占到30只。此外,還有部分QDII基金、FOF、貨幣基金對申購做出限制,FOF如平安盈澤1年持有、華夏穩健養老一年。QDII基金中,華夏納斯達克100聯接A、華夏納斯達克100聯接美元現匯A的申購上限分別只有1萬元和1500元。

    今年以來股市呈現震蕩走勢,債券基金資產規模增長明顯,而債券基金更受機構投資者青睞,債券基金頻頻對申購上限做出限制,也在一定程度上是面向機構投資者。對于普通投資者來說,除去部分產品暫停申購,或產品申購額上限極低外,對基金投資的影響有限。目前公募基金數量已超一萬只,投資者有著較為豐富的選擇。(本報記者 劉慶華)

    標簽: 基金限購 閉門謝客 保護持有人利益 工銀瑞信新財富