再有上市公司大手筆購買理財。山西汾酒擬斥資200億元購買結構性存款,僅次于工業富聯的476億元購買理財。
山西汾酒17日晚公告,擬使用不超過200億元額度的閑置自有資金購買結構性存款,在上述額度內,資金可滾動使用。
此前的3月22日,工業富聯公告稱,公司及子公司使用不超過476億元閑置自有資金投資銀行、銀行理財子公司等金融機構發行的安全性高、流動性好、中短期(不超過一年)、保本的理財產品和結構性存款。
根據記者梳理,上市公司購買的理財產品包括銀行理財產品、券商理財產品、定期存款、結構性存款、通知存款、信托、逆回購、私募等。
從投資標的看,上市公司購買理財一般以1年以內的中短期產品為主,其中最受歡迎的是來自工、農、中、建、交等大行的結構性存款。
自理財新規發布之后,銀行逐步暫停保本型理財產品的發行,轉而通過結構性存款替代保本理財來吸引客戶,因此不少上市公司選擇購買結構性存款。
根據同花順統計,今年至今購買理財金額排名前列的公司包括江蘇國泰、中國電信、中信證券,分別為97.06億元、88億元、80億元。
具體來看,江蘇國泰(包括控股參股公司)全部購買了結構性存款,預計收益率在1.05%至5.52%之間。中國電信全部購買了通知存款,預計收益率在1.85%至2.1%之間。
值得一提的是,在上市券商中,很少有公司會使用閑置資金進行現金管理。然而,今年中信證券完成224億元的A股配股后,就將部分暫時閑置的80億元資金進行了現金管理,購買了三筆固定期限存款。
12日晚間,中信證券表示,公司贖回最后一筆固定期限存款。至此,中信證券收回本金80億元,實現總收益3660.67萬元。
與此同時,中信證券繼續斥資10億元用于購買中信銀行的定期存款,現金管理期限為92天,預計存款利率為2%,預計收益金額為511.11萬元。
隨著市場利率的走低,理財產品的收益率也在下降。同花順數據統計,在今年上市公司購買的理財中,已披露實際收益率的平均值為3.05%,其中實際收益率在3%以下的占比約41%;收益率在3%-5%的占比56%;收益率大于5%的占比不足3%。
對此,深圳一家股份行理財經理對記者表示,“從去年開始,由于銀行理財被逐漸納入資管新規,剛兌不復存在,再加上一季度債市的波動,銀行理財收益率明顯下降,甚至部分產品出現浮虧。”
對于如何選擇理財產品,中金公司建議關注母行在資源及戰略層面支持力度較大、投研能力建設相對領先的寧銀理財、貝萊德建信理財、招銀理財、興銀理財、光大理財等。(記者 陳燕青)