監管部門態度十分明確，一方面維護正常經濟金融秩序，另一方面保護人民群眾財產安全。
從監管政策來看，我國對虛擬代幣發行、融資、交易、炒作的行為一直是嚴禁的態度。早在2017年9月，人民銀行等七部門就發布過《關于防范代幣發行融資風險的公告》，嚴禁虛擬代幣發行，同時通過對虛擬代幣交易平臺的嚴格管理，切斷了法幣與虛擬代幣之間的兌換通道。這項政策發布和實施后，以比特幣為代表的虛擬代幣價格大幅下跌，國內虛擬代幣交易所也全部關停，部分業務轉移至海外。
從監管架構來看，我國已經形成了針對虛擬代幣等帶有非法融資屬性金融類產品的監管體系，不存在監管的"真空地帶"，也不存在技術鴻溝導致的"無法監管"。具體來看，由中國人民銀行、互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室和中國互聯網金融協會及其附屬機構主要負責虛擬貨幣交易、代幣融資等具有金融屬性的相關活動監管，各地方金融管理部門配合落實相關法規和具體執行。
監管部門對虛擬貨幣的監管再加碼。繼內蒙古、新疆、云南和四川對虛擬貨幣“挖礦”進行清查后，近日央行就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司等銀行和支付機構。
堅決打擊虛擬貨幣相關業務
央行指出，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生了非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動，嚴重侵害了人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。
央行要求，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。
參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，采取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
隨后，工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司紛紛發文回應，稱將堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動。
整治虛擬貨幣上升更高層面
我國監管部門一直對虛擬貨幣持高壓打擊態度，特別是今年以來，整治虛擬貨幣行為上升到了一個更高層面。
梳理發現，今年5月18日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，重申開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等活動，違反有關法律法規，并涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。
今年5月21日，國務院金融穩定發展委員會召開五十一次會議。會議強調，強化平臺企業金融活動監管，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領域傳遞。
與此同時，內蒙古、新疆、云南和四川等國內主要虛擬貨幣“挖礦”地區，對“挖礦”采取了嚴厲打擊措施。今年5月25日，內蒙古發改委發布《關于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施(征求意見稿)》，對以虛擬貨幣形式進行洗錢、非法集資等違法行為進行查處。對存在“挖礦”企業、人員納入失信黑名單，對公職人員參與虛擬貨幣“挖礦”或為其提供方便與保護的，一律移送紀檢監察機關處理。
今年6月起，新疆、云南和四川陸續發布對虛擬貨幣“挖礦”行為企業進行清理整頓的通知，嚴禁各地區立項、批復各類虛擬貨幣“挖礦”項目，對現有的各類虛擬貨幣“挖礦”項目全面關停;堅決查處糾正以大數據、超算中心等名義立項但從事虛擬貨幣“挖礦”的項目主體，禁止向虛擬貨幣“挖礦”行為提供場所、電力支持。
業內人士認為，虛擬貨幣容易引發投機交易并催生傳銷、金融詐騙、非法集資等違法犯罪行為，在交易過程中，存在詐騙、洗錢等非法活動，整個行業面臨較大的合規壓力。
持續整治虛擬貨幣交易炒作
有業內人士表示，與一般投資品相比，比特幣等虛擬貨幣具有投機性、炒作性、波動性等特點。由于交易市場不成熟、監管規則不完善，虛擬貨幣交易風險極高。而比特幣虛擬貨幣“挖礦”往往以“大數據項目”作為掩護，耗費大量電力，不符合實現碳中和、碳達峰目標，因此，在我國加強虛擬貨幣監管不僅必要而且緊迫。
該人士建議，下一步，應采取針對性措施，開展針對虛擬貨幣“挖礦”和交易行為的集中整治活動。同時，進一步加強和完善投資者教育，提高普通投資者對虛擬貨幣的風險識別和防范能力。
金融科技專家稱，央行約談部分機構，全方位切斷炒幣資金支付鏈路，體現了監管方對于嚴禁虛擬貨幣交易的嚴格態度。虛擬貨幣炒作投機風險極高，虛擬貨幣本身也存在脫離監管視線后的洗錢、恐怖融資等潛在風險，既不利于經濟“脫虛向實”，也不利于維護金融穩定大局。
隨著央行數字人民幣項目的不斷推進，官方性質的數字貨幣發展路徑日趨明朗，其他“代幣”“虛擬幣”等發展的空間將會愈發狹窄。
不過，隨著相關措施的實施，國內相關交易與挖礦市場將逐步萎縮，但也不排除部分交易、挖礦行為轉移至境外。
在業內人士看來，虛擬貨幣劇烈波動與“造富神話”吸引眾多投資者參與投機，但從虛擬貨幣表現看，以比特幣為代表的虛擬貨幣的波動性是一般股票波動的數倍，不乏杠桿參與者財富“一夜被洗劫”;并且難以用傳統的基本面、估值方法進行分析等，其更像是另類投機品，并不適合普通投資者。監管層出臺禁令，銀行支付機構全面封殺虛擬貨幣交易，都是為了保護投資者切身利益，維護市場正常秩序。
