日前，央行上?？偛抗_的行政處罰信息顯示，意大利裕信銀行上海分行因未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告兩項違法行為，遭罰210萬元。此外，包括該機構分管行長在內的三名相關責任人也遭行政處罰，各被罰款7萬元。
具體來看，裕信銀行上海分行此次違法行為類型共有兩項：一是未按規定履行客戶身份識別義務，二是未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告。人民銀行上海分行對其作出罰款210萬元的行政處罰，作出該處罰決定的日期為2020年7月23日。
同時，行政處罰信息顯示，包括裕信銀行上海分行行長在內的3名責任人一同被處罰：Niccolo Bonferroni(時任裕信銀行上海分行行長)、王穎(時任裕信銀行上海分行首席運營官及行政官、合規及反洗錢負責人(代理))和夏輝(時任裕信銀行上海分行合規及反洗錢負責人)三人均被罰沒人民幣7萬元。
我國現行《反洗錢法》第三十二條中明確，金融機構有未按規定履行客戶身份識別義務、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等七項行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
有支付機構人士向藍鯨財經表示，此次裕信銀行被處罰的案由在反洗錢領域比較常見，而近年來，反洗錢監管也在持續加碼。
7月16日，央行反洗錢局發布2019年人民銀行反洗錢調查協查總體情況。數據顯示，去年全年，央行各分支機構發現和接收重點可疑交易線索15755份，協助偵查機關對4007起案件開展反洗錢調查，同比增長50.47%。
央行行長易綱在今年6月份公開表示，我國已經啟動了《反洗錢法》的修訂工作，同時，持續強化國家反洗錢和反恐怖融資協調機制，并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務院金融穩定發展委員會議事日程。此外，也拓寬反洗錢監管的廣度、增強反洗錢監管的實效，加大反洗錢處罰力度。
值得一提的是，去年7月份，上海銀保監局在關于嚴肅查處銀行員工職務侵占案件有關情況的通報中提到，裕信銀行上海分行員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。
上海銀保監局檢查發現，裕信銀行上海分行風險管理缺位，合規、內審等部門未能有效發揮監督制約和預防保護作用，案件防控工作有效性嚴重不足。該員工利用銀行在內部控制、風險管理、系統建設等方面存在的嚴重漏洞，無指令辦理部分賬戶資金對外支付，盜用復核人密碼，將資金劃轉入由其實際控制的賬戶。
為此，上海銀保監局依法作出行政處罰，對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣;對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業工作; 對時任該分行行長予以警告，并取消其銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年。同時，責令該行對有關責任人嚴肅給予內部問責。
資料顯示，意大利裕信銀行總部位于意大利米蘭，于1998年由意大利多家主要銀行合并而成。1996年2月12日，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行注冊成立。
去年年底，該行首席執行官讓-皮埃爾穆斯蒂爾(Jean-Pierre Mustier)表示，在意大利銀行業應對經濟增長放緩和負利率之際，該行預計在2023年回報投資者20億歐元(22億美元)的股份回購，屆時，該機構裁員人數將超過約80
