(資料圖片)
近日，浙江湖州一市民發布視頻稱，去銀行存5萬元現金，遭遇工作人員對于職業、現金來源等諸多問題的問詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發高度關注，并登上熱搜。
現階段，各商業銀行如何執行5萬元以上現金存取業務？又會要求客戶提供怎樣的材料？記者走訪長沙多家銀行網點咨詢發現，個人到銀行存取現金5萬元，并不需要提供收入證明。目前各行對5萬元以上現金存取客戶的盡職調查、身份資料等保存管理的具體執行方法不同，現階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料，但不少銀行會進行“正常的問詢”。
那么會問詢什么內容呢？一股份制工作人員表示，一般是詢問來源，比如年終獎、婚禮禮金等等，如實回答登記即可。“為了防止電信詐騙這些，會問一下。”
取款業務方面，大額取現同樣需要說明用途，不少銀行還需要一個工作日進行預約。國有商業銀行提醒，20萬以上的存款需要提前預約；股份制銀行要求并不一致，有的20萬以上就需要提前預約，有的取現超過5萬元就需要提前預約。
多家股份制銀行相關業務工作人員告訴記者：“一個原因是因為一個網點不會備太多現金，如果有大額的取出需要提前準備。另一個原因是現在現金使用頻率較低，大額取現是因為監管需要，所以銀行要詢問用途?！?/p>
為何個人到銀行存款會被詢問資金來源？2022年1月，央行等三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。辦法明確，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。
不過，三部門于2022年2月21日發布公告稱，上述《辦法》因技術原因暫緩施行，相關業務按原規定辦理。
瀟湘晨報記者李鑫智
新聞線索爆料通道：應用市場下載“晨視頻”客戶端，進入“晨意幫忙”專題；或撥打晨視頻新聞熱線0731-85571188。
